现金流管理中隐藏的那些大坑，你踩过几个？

营销部 2022-05-11 人次

各位连锁餐饮品牌的老板们注意了！这里是“只比你懂一点儿”的课代表小拼同学，只讲老板听得懂的餐饮供应链行业干货，快来抄作业吧！

拥有众多加盟门店的品牌主们都知道，随着品牌规模越来越大、门店越来越多，现金流的管理就已经成为诸多品牌老板们的心疾！所以今天，我们就来聊一聊拿一些在现金流中品牌主们会踩得坑。

品牌主老王，在他创业初期的时候，旗下的加盟门店只有一二十家，门店的营收款和货款资金都直接进他自己的私人账户。门店少就罢了，品牌在发展，门店数量越来越多，资金流越来越大，他依然进的是私户。

结果三天两头银行打电话，问他资金的来源和用图，税务局更是直接致电问询：你的这些交易流水，缴税了没？

就这样，银行和税务的压力让老王成天提心吊胆，夜不能寐，虽然初次只需要补缴税款+罚款+滞纳金，加在一起等于大半年白做。

于是老王就主动通过公户去进行资金的收付。但是老王又碰上新麻烦了，因为资金都混淆在一起，很难分清，多缴了很多税，发现创立个品牌还不如打工赚钱！

老王现在逢人就说创业难，这个案例里，老王到底是在什么大坑里出了问题？

核心就在于两点：就是资金归集和税收筹划

第一点：资金归集难，其实是难在合法合规的问题上。这个问题有两个知识点，同学们记一下：一是签署协议，二是三流合一。

品牌主老王想要合法收取门店的资金，是需要双方签署“代收代付”协议的。大家注意了！现在有很多地方政府已经不接受代收代付的报备了！所以我们不能再用私户归集门店资金，不然就是公然蔑视法律法规，踩踏红线！

（踩红线）

同时，收款到私户很难保证货物、资金、票据三流合一的证据链完整性

银行和税务局只看证据，不听辩解，当品牌规模越来越大、大量货款进私户又核查不到具体流向和交易票据，就会被认定为涉嫌犯罪！

第二点，税收筹划难，难就难在采购货款、品牌收益、仓储费、配送费等等各路资金是混合到一起的，一团乱麻，二清困难！不同的产品或服务对应的税率不一样，资金混淆的话必然会多缴很多税，很容易就和老王一样，变成了冤大头！

合适的第三方服务商，用信息化系统，联合银行第三方进行合作

"银行直接监管，老王们就无需额外报备了！银行监督签协议门店更放心

数据清晰了，二清方便了，每一笔订单都清晰可溯源

每一笔资金的归属都清晰明确，仓储费、配送费、品牌收益、供应商货款自动划拨至对应账户

还有一个附加福利，就是品牌主老王们可以直接从归集上来的资金里扣除品牌管理费或罚款，收费更简单了！"

只有品牌轻松解决收费问题，降低税赋压力、规避二清问题，才有能量不断地提供更加优质的配套支持及增值服务，为各门店全速“输血”，使得门店与品牌协同作战、共同成长。促进长期、可持续性良性发展。

当然，除了催收效率、对账效率提升，代收代付更合规外，还有一个大绝招！

我们彻底打通了订货场景，门店可以在清分系统内通过应得的营业款直接进行采购，实现营收端口与订货端口的闭环，从而让品牌总部对门店更进一步地进行管理！

更多详细的内容，联系4001153431，让我们并肩同行，让餐饮连锁更轻松！